辽宁省人大常委会


辽宁省保护消费者合法权益条例
辽宁省人大常委会


（1989年1月21日辽宁省第七届人民代表大会常务委员会第七次会议通过）

目 录

第一章 总 则
第二章 消费者的权利和义务
第三章 经营者的责任
第四章 社会监督和舆论监督
第五章 消费纠纷仲裁
第六章 时效与处理程序
第七章 罚 则
第八章 附 则

第一章 总 则
第一条 为了保护消费者的合法权益，加强对商品和服务质量的社会监督，根据宪法和有关法律、法规，结合我省实际情况，制定本条例。
第二条 本条例所称消费者，是指购买商品用于生活消费和有偿接受生活服务的个人或者单位。
第三条 凡在我省境内从事生活用品生产、销售和生活服务的单位和个人（以下简称经营者）及消费者，均适用本条例。
第四条 省、市、县（含县级市、区，下同）人民政府工商、物价、标准、计量、商检、医药、卫生等行政管理部门按各自的职责范围，负责实施本条例。
各级业务主管部门应当加强对本系统、本行业的经营者的管理、检查和监督，保护消费者的合法权益。

第二章 消费者的权利和义务
第五条 消费者享有下列权利：
（一）了解所购商品和接受生活服务和质量、价格、计量和耐用消费品的性能、用途、保修等情况，购买家用电器等耐用消费品、药品、含药化妆品和其他涉及人身安全的日用工业品，有权索要保修单，要求提供说明；
（二）购买商品和接受生活服务，有权获得质量、价格、计量、卫生、安全等保障；
（三）自由选择商品和接受生活服务，有权拒绝购买搭配的商品；
（四）因商品、服务质量低劣而遭受损害，有权要求责任方修理、重作、更换、退货或者赔偿经济损失；
（五）合法权益受到损害，责任方拒绝承担责任时，可以向有关部门投诉、申请仲裁，法律、法规规定可以向人民法院起诉的，可依法向人民法院起诉。
第六条 消费者承担下列义务：
（一）讲究文明礼貌，尊重售货、服务人员的劳动；
（二）遵守营业场所的秩序；
（三）选购商品时爱护商品；
（四）投诉必须符合事实，并提供购物凭证及有关证据。

第三章 经营者的责任
第七条 经营者在经营活动中必须遵守下列规定：
（一）生产、销售的商品，凡有法定质量标准的，必须符合规定的质量标准；不符合质量标准，但仍有使用价值的，必须在产品或者包装物上作出标记，降价销售；危及人身安全的不准销售。
（二）国家明令淘汰的产品不准生产，已经过期失效的商品不准销售。
（三）法规、规章规定必须进行质量检验而无检验合格证的商品，不准销售。
（四）生产、销售按法规、规章规定应当附有使用说明书或者标签（标明厂名、厂址、出厂日期、有效期限、保质期限）的商品，无使用说明书或者标签的，不准销售。
（五）生产、销售的食品，包装食品的材料，饮食业的用具、餐具，必须符合法规、规章规定的卫生标准；不准销售腐烂变质的食品。
（六）生产、销售的商品，必须货真量足，不准以假充真、以旧充新、以劣充优、短尺少秤。商店、集市应当设置公平秤、公平尺。
（七）不准用搭配或者欺骗手段销售商品。
（八）国家规定或者双方约定实行包修、包换、包退、重作的商品，必须按规定给予修理、更换、退货、重作。
（九）因商品质量低劣、数量不足给消费者造成经济损失的由销售者赔偿；如果属于生产者的责任由销售者向生产者索赔。
（十）提供生活服务必须符合业务主管部门规定的质量标准。
（十一）销售商品或者提供生活服务，必须明码标价，执行国家规定的商品价格和服务收费标准，不准擅自提价，变相涨价或者多收费用。
（十二）法规、规章规定禁止出版、发行的图书、报刊、音像制品，不准印刷、录制、销售。
（十三）广告不准以任何形式弄虚作假，欺骗消费者。
（十四）售货、服务人员应当文明服务，礼貌待客，遵守职业道德。
第八条 经营者必须接受有关行政管理部门、消费者协会（委员会）和消费者的监督。

第四章 社会监督和舆论监督
第九条 消费者发现经营者有违法经营和损害消费者合法权益的行为，可以向有关行政管理部门检举、揭发和控告。
第十条 消费者协会（委员会）是保护消费者合法权益、指导消费的社会团体，在人民政府指导下，协助有关行政管理部门对商品和服务质量进行社会监督。消费者协会（委员会）在保护消费者合法权益方面履行下列职责：
（一）受理消费者的投诉，调查投诉事件，调解消费者与经营者之间的纠纷，向有关业务主管部门、行政管理部门提出处理建议或者支持消费者向消费仲裁委员会申请仲裁；
（二）协助有关业务主管部门检查监督商品、服务的质量、价格，查处生产、销售假冒商品、劣质商品的行为；
（三）听取消费者的意见和要求，向经营者反馈商品、服务质量信息，向有关业务主管部门反映消费者的意见和要求；
（四）参加评选优质产品、优质服务活动；
（五）支持消费者或者接受消费者的委托，对严重损害消费者合法权益的行为，向人民法院起诉。
第十一条 新闻舆论机构应当对损害消费者合法权益的行为进行舆论监督，任何单位或个人不得干涉、压制新闻舆论机构关于保护消费者合法权益的真实报道。

第五章 消费纠纷仲裁
第十二条 省、市、县可以设立消费纠纷仲裁委员会，受理本辖区的消费纠纷事件，依据事实和有关的法律、法规、规章、政策调解和仲裁消费者与经营者之间的纠纷；但法律、法规和规章规定应当由有关行政管理部门仲裁的消费纠纷除外。
第十三条 消费纠纷仲裁委员会由同级工商行政管理局会同有关行政管理部门和社会团体的负责人组成，报同级人民政府备案。
第十四条 消费纠纷仲裁委员会可以聘请专职或者兼职仲裁员。
消费纠纷仲裁委员会受理当事人仲裁申请后，应当在30日内进行调解或者作出裁决。

第六章 时效与处理程序
第十五条 消费者知道合法权益受到损害时，应当按下列规定期限提出：
（一）法律、法规、规章有时效规定的，应当在规定的时效以内提出；
（二）有约定期限的，应当在约定的期限以内提出；
（三）没有规定期限或者约定期限的，应当在一年以内提出。
责任方愿意承担责任时，不受时效限制。
第十六条 消费者知道合法权益受到损害时，可以按下列程序处理：
（一）直接与经营者交涉，协商解决，经营者能当时解决的必须当时解决，当时解决不了的应当从消费者提出要求之日起10日内解决；
（二）直接交涉不成或者经营者推拖不解决的，可以向其上一级业务主管部门或者有关行政管理部门或者消费者协会（委员会）投诉，申请协助解决，上一级业务主管部门、有关行政管理部门和消费者协会（委员会）应当在收到投诉之日起10日内作出答复；
（三）对调解的消费纠纷不服的，可以向消费纠纷仲裁委员会申请仲裁；
（四）法律、法规、规章规定可以向人民法院起诉的，可依法向人民法院起诉。

第七章 罚 则
第十七条 经营者有下列行为之一的，除赔偿消费者经济损失外，由省、市、县人民政府工商、物价、标准、计量、商检、医药、卫生等有关行政管理部门，按照职责分工，依据法律、法规、规章的有关规定，给予警告、没收非法所得、没收伪劣有害商品、罚款、停业整顿、吊销营业
执照的处罚：
（一）应当进行质量检验的商品没有质量检验合格证，商品不符合法定质量标准的；
（二）生产明令淘汰的产品、销售已经过期失效的商品或者腐烂变质的食品，危及消费者安全、健康的；
（三）生产、销售的商品以假充真、以旧充新、以劣充优、短尺少秤的；
（四）以搭配或者欺骗手段销售商品的；
（五）生产、销售的商品不按规定附使用说明书或者标签的；
（六）违反国家有关规定或者买卖双方的约定，不承担包修、包换、包退、重作或者赔偿经济损失责任的；
（七）提供生活服务不符合规定的质量标准的；
（八）擅自提价，变相涨价或者多收费用的；
（九）其他损害消费者合法权益的行为。
前款规定的处罚，可以并处。
对有本条第一款所列行为的单位的直接责任人，由其业务主管部门给予行政处分，单位的责任人和个体经营者触犯刑律的，由司法机关依法追究刑事责任。
罚没的财物按国家有关规定处理。
第十八条 被处罚单位或者个人对行政处罚决定或者仲裁决定不服的，可以在收到通知书之日起15日内，向作出处罚决定或者仲裁决定的上一级主管部门或者消费纠纷仲裁委员会申请复议。上一级主管部门或者消费纠纷仲裁委员会应当在收到复议申请之日起30日内作出复议决定。



第八章 附 则
第十九条 本条例应用中的具体问题，由辽宁省工商行政管理局负责解释。
第二十条 本条例自公布之日起施行。



1989年1月21日
中国证券监督管理委员会


证监会公告[2010]13号——证券投资基金参与股指期货交易指引


中国证券监督管理委员会公告


〔2010〕13 号


　　　　 现公布《证券投资基金参与股指期货交易指引》，自公布之日起施行。


中国证券监督管理委员会
二○一○年四月二十一日




附件：证券投资基金参与股指期货交易指引.doc



证券投资基金参与股指期货交易指引

第一条 为规范证券投资基金（以下简称基金）参与股指期货交易的行为，防范投资风险，保护基金份额持有人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规，制定本指引。
第二条 本指引所称股指期货，是指由中国证监会批准，在中国金融期货交易所上市交易的以股票价格指数为标的的金融期货合约。
第三条 基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以套期保值为目的，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。保本基金及中国证监会批准的特殊基金品种除外。
第四条 股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照本指引参与股指期货交易，债券型基金、货币市场基金不得参与股指期货交易。
第五条 基金参与股指期货交易，除中国证监会另有规定或批准的特殊基金品种外，应当遵守下列要求：
（一）基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%。
（二）开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%。
封闭式基金、开放式指数基金（不含增强型）、交易型开放式指数基金（ETF）在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的100%。
其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等。
（三）基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。
基金管理公司应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等。
（四）基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定。
（五）基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%。
（六）开放式基金（不含ETF）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
（七）封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。
（八）保本基金参与股指期货交易不受上述第（一）项至第（七）项的限制，但应当符合基金合同约定的保本策略和投资目标，且每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额。担保机构应当充分了解保本基金的股指期货交易策略和可能损失，并在担保协议中作出专门说明。
（九）法律法规、基金合同规定的其他比例限制。
因证券期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述要求的，基金管理人应当在10个交易日之内调整完毕。
第六条 本指引施行前已经获得中国证监会核准的基金，基金管理人应当根据法律法规、基金合同和本指引的有关要求，决定是否参与股指期货交易。拟参与股指期货交易的，基金管理人应当在基金合同中明确相应当的投资策略、比例限制、信息披露方式等，并履行相应程序。
第七条 本指引施行后申请募集的基金，拟参与股指期货交易的，应当在基金合同、招募说明书、产品方案等募集申报材料中列明股指期货交易方案等相关内容。
第八条 基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
第九条 基金管理公司和托管银行应当充分了解股指期货的特点和各种风险，真正从保护基金份额持有人利益的角度出发，以审慎的态度对待基金参与股指期货交易的问题。基金管理公司拟运用基金财产参与股指期货交易的，应当根据公司自身的发展战略和总体规划，综合衡量现阶段的风险管理水平、技术系统和专业人员准备情况，审慎评估参与股指期货交易的能力，科学决策参与股指期货交易的广度和深度，并将相关投资决策流程和风险控制制度等报公司董事会批准。
第十条 基金管理公司应当针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程，确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作，并明确相关岗位职责。此外，应当建立股指期货交易决策部门或小组，并授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项。
第十一条 基金管理公司和托管银行应当强化内部控制制度，完善风险管理系统，做好人员、制度、业务流程、技术系统等方面的培训和准备工作,并在上报基金募集申请等相关材料时附上相关制度及准备情况的说明。
第十二条 基金管理公司在参与股指期货交易的过程中，应当根据有关法律法规的要求，规范运作，不得从事内幕交易、操纵证券及期货价格、进行利益输送及其他不正当的交易活动。
第十三条 基金管理公司、基金托管银行应当根据中国金融期货交易所的相关规定，确定基金参与股指期货交易的交易结算模式，明确交易执行、资金划拨、资金清算、会计核算、保证金存管等业务中的权利和义务，建立资金安全保障机制。基金托管银行应当加强对基金参与股指期货交易的监督、核查和风险控制，切实保护基金份额持有人的合法权益。
第十四条 本指引自公布之日起施行。